Mali Müşavir İş Memnuniyeti ve En İyi İşveren

Mali Müşavir Memnuniyet Anketi: Tanınmış pazar araştırma şirketi J.D. Power and Associates (McGraw-Hill’in bir bölümü) yıllık mali müşavir memnuniyeti hakkında bir çalışma yürütüyor. Çalışma örneği, Seri 6 veya Seri 7 FINRA lisanslarına sahip ABD'de 720.000'den fazla kişiden oluşan bir veri tabanından alınmıştır. Bu veritabanı Nitelikli Medya (QM) adlı bir firma tarafından sağlanmaktadır.

Anket Örneği: İstatistiksel örnekleme tekniklerine uygun olarak QM veritabanından rastgele bir insan alt grubu çizildi. Bu kişiler, 23 Mayıs ve 19 Haziran 2008 tarihleri ​​arasında çevrimiçi bir anketi tamamlamak için posta yoluyla davet edildiler. Memnuniyeti hesaplamada kullanılan soruların en az% 50'sine cevap veren anketler geçerli olarak kabul edildi ve 3.124 mali danışmandan toplandı. J.D. Power, sonuçlarını 30 Eylül 2008'de açıkladı. Katılımcılar iki kategoriye ayrıldı:

• Aracı kurum çalışanı çalışanları
• Belirli bir broker bayisi aracılığıyla işlemleri yapan bağımsız finansal danışmanlar

Mali Müşavir Memnuniyeti Sürücüleri: J.D. Power anketi çeşitli soruları finansal danışman memnuniyetini artıran sekiz ana kategoriye ayırmaktadır. Mali danışmanlardan, tüm kategorilerde toplam% 100'lük önemini yansıtması için her kategoriye ağırlıkça bir yüzde ağırlık eklemeleri istenmiştir. Aynı şekilde, finansal danışmanlar da bu sekiz kategori altında ele alınan her bir sorunun önemine ağırlık vermek zorunda kaldılar.

Aşağıdaki parantez içindeki rakamlar, sırasıyla çalışan mali müşavirler ve bağımsız mali müşavirler tarafından söz konusu kategoriye iliştirilen ağırlık yüzdesini gösterir:

• Firma performansı (% 24,% 11)
• Tazminat (% 16,% 12)
• İdari ve uygunluk desteği (% 14,% 18)
• Dahili operasyon desteği (% 12,% 22)
• İş görevleri (% 11,% 13)
• Ürünler ve teklifler (% 9,% 7)
• Problem çözümü (% 7,% 17)
• Çalışma ortamı (% 6, NA)

Sağlam performans finansal görünüm, liderliğin etkinliği, pazardaki rekabetçiliği ve işe alma ve işe alma uygulamalarını içerir.

tazminat ödeme, iş güvenliği, emeklilik sosyal haklarını ve sağlık sigortasını içerir.

İdari ve uygunluk desteği Firmanın yatırım araştırması, çalışanların eğitim olanakları, bilgi teknolojisi kalitesi, bilgi teknolojisi personelinin duyarlılığı, uyumluluk gözetiminin uygunluğu ve idari evrak miktarını içerir.

Dahili operasyonel destek diğer finansal danışmanların, diğer iş arkadaşlarının, destek personelinin ve denetçilerin kalitesini, güvenilirliğini ve yardımını içerir.

İş görevleri işin sağladığı zorlukların miktarını, finansal danışmana en uygun bulduğu ürünleri ve hizmetleri önerme özgürlüğünü ve iş yükünü içerir.

Ürünler ve teklifler bunların çeşitliliği, rekabet gücü, fiyatlandırmanın makul olup olmadığı ve müşteri eğitim materyallerinin mevcudiyeti sayılabilir.

Çalışma alanı ofis koşullarını, kıyafet kurallarını ve mola alanlarının kalitesini içerir.

Finansal Danışmanlar için En İyi Firmalar: Finansal danışmanların anket sorularına verdiği cevaplara dayanarak firmalara 1000 puanlık bir puan verildi. Yanıt verenler, firmaların pazar paylarının yanı sıra çeşitli sürücülere verilen katılımcıların göreceli önemine göre ağırlıklandırılmıştır. Sadece en az 100 geçerli ankete sahip şirketler derecelendirildi.

Bağımsız finansal danışmanlardan gelen yanıtlar, J.D. Power'ın standartları göz önüne alındığında, firmaları değerlendirmek için yeterince sağlam değildi. Çalışan mali müşavirler firmaları şu şekilde sıraladılar:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Endüstri Ortalaması = 655
• Wachovia Menkul Kıymetler (627)
• Citigroup Küresel Piyasalar (Smith Barney) (624)
• UBS Finansal Hizmetler (598)

J.D. Power, sekiz ölçüm kategorisinden yedisinde bireysel firma sıralamasını yayınladı. Sorunun çözülmesini dışladılar.

• Edward Jones, Raymond James ve Merrill Lynch, yedi kategoride de sektör ortalamasının üzerinde idi.
• Merrill Lynch her kategoride üçüncü oldu.
• Edward Jones üç kategoride ilk sırada yer aldı: çalışma ortamı, dahili operasyonel destek ve idari ve uygunluk desteği. Gerisi ikinci oldu.
• Raymond James dört kategoride birinci oldu: iş görevleri, ürünler ve teklifler, tazminat ve firma performansı. Gerisi ikinci oldu.
• UBS ve Wachovia, çalışma ortamı dışındaki tüm kategorilerde ortalamanın altındaydı.

• UBS beş kategoride en son bitirdi.
• Citigroup sadece işlerde ve tazminatta ortalamanın üzerinde idi.

Çalışmanın sorunlu bir özelliği, bir büyük tam hizmet menkul kıymetler firması olan Morgan Stanley'in sıralanacak kadar geçerli cevaplar vermemesiydi.