Mali Müşavir İş Tanımı: Maaş, Beceri, ve Daha Fazlası

Ben bir... MALIM .D

İçindekiler:

Finansal Danışman Görev ve Sorumlulukları
Mali Müşavir Maaş
Eğitim, Eğitim ve Sertifikalandırma
Mali Müşavir Becerileri ve Yeterlilikler
İş Outlook
Çalışma alanı
Çalışma programı
İş Nasıl Gidilir?
Benzer İşleri Karşılaştırma

Finansal danışmanlar, müşterilere, bir ev satın almak, çocuklarının eğitimlerini ödemek ve emeklilik dahil olmak üzere kısa ve uzun vadeli finansal hedeflerini planlamada yardımcı olur. Ayrıca yatırım, vergi ve sigorta danışmanlığı sağlayabilirler. Finansal danışmanlar zamanlarının çoğunu yatırım fırsatlarını araştırmak ve analiz etmek ve yatırım stratejilerini gözden geçirmek için müşterilerle ve potansiyel müşterilerle buluşarak geçirirler.

Finansal Danışman Görev ve Sorumlulukları

Bir finansal danışman için tipik iş görevleri şunlardır:

Pazar araştırması
Pazar araştırması
Müşterileri işe almak ve istemek
Müşterilerin ihtiyaçlarını ve hedeflerini değerlendirin
Tavsiye stratejileri
Stratejileri yürütmek
Hesapları izle
Yeni fırsatları tanımla
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu düzenlemelerine uyun

Finansal danışmanlar, müşterilerin finansal durumlarını değerlendirerek ve önerilerde bulunarak bireylere yatırım stratejileri konusunda yardımcı olur. Danışmanlar genellikle müşteriler için stratejiler uygular. Müşterilerin ihtiyaçları, hem kısa hem de uzun vadeli hedefler dahil olmak üzere değişebilir ve danışmanların tüm ihtiyaçları karşılayacak bir strateji sunması gerekecektir. Örneğin, bir müşteri gelecekte birkaç yıl alabilecek çocuk kolej harcamalarından tasarruf etmenin yanı sıra bir emeklilik fonu oluşturmak isteyebilir.

Başarılı olmak için, finansal danışmanların yatırım piyasalarını derinlemesine anlamalarına ve en iyi hisse senetlerini, tahvilleri veya fonları belirlemeye yönelik bir ustalığa sahip olmaları gerekir.

Yeni müşteriler edinmek de özellikle işe başlarken işin büyük bir bölümünü oluşturuyor. Finansal danışmanlar, bunu geleneksel reklamcılık, postalama veya soğuk arama yoluyla başarırlar. Ayrıca finansal planlama konusunda seminerler düzenleyebilir veya başkaları tarafından düzenlenen seminerlerde konuşabilirler. Mali müşavirler bir müşteri tabanı oluşturdukça, mevcut müşterilerinin aldıkları yatırım tavsiyesinden memnun olduklarını varsayarsak, ağızdan ağa işlerini yapmak için daha fazlasını yapabilirler.

Mali Müşavir Maaş

Bağımsız finansal danışmanlar, genellikle müşterilerin varlıklarının değerini temel alan bir ücret alarak para kazanırlar. Firmalar için çalışan finansal danışmanlara genellikle maaş artı ikramiye ödenmektedir.

Ortanca Yıllık Maaş: $90,640
En İyi% 10 Yıllık Maaş: $208,000
Alt% 10 Yıllık Maaş: $40,800

Kaynak: ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu, 2017

Eğitim, Eğitim ve Sertifikalandırma

Finansal danışmanların işe başlaması için özel bir çalışma alanı gerekli değildir, ancak profesyonel büyüme ve gelişme genellikle uygun sertifikalara ve yüksek lisans derecesine bağlıdır.

Eğitim: En azından, finansal danışmanlar bir lisans derecesine ihtiyaç duyarlar ve finans, ekonomi ve muhasebe genellikle bu alanda başlamak için en iyi yolları temsil eder. Bir işletme yüksek lisansı veya finans yüksek lisans derecesi kazanmak, ilerlemede veya pazarlama ve müşterileri işe almada yardımcı olacaktır.
Sertifikalar: Hisse senetleri, tahviller ve sigorta poliçeleri gibi finansal ürünler satan herkesin böyle bir lisansı olması gerekir. Müşterilerinin yatırımlarını yöneten finansal danışmanlar, çalıştıkları firmanın büyüklüğüne bağlı olarak devlete veya SEC'ye kaydolmalıdır. Birçok finansal danışman Sertifikalı Finansal Planlayıcı (Sertifikalı Finansal Planlayıcı) sertifikasını Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) Kurulundan alır. Bu, ilk lisans derecesini aldıktan sonra bir sınava girmeyi ve finansal planlama konusunda üç yıllık deneyim kazanmayı gerektirir.

Mali Müşavir Becerileri ve Yeterlilikler

Finansal danışmanlar, pazar performansı ve yatırım stratejileri konusunda uzman bilgisine ihtiyaç duyarlar, ancak müşterileri işe almak ve tavsiye vermek işin büyük bir parçası olduğundan iyi insan becerisine sahip olmaları gerekir. Bunlar, finansal danışmanların sahip olması gereken değerli becerilerdir:

Analitik düşünme: İşin çoğu, verilerin takibi ve çeşitli hisse senetlerinin, tahvillerin ve fonların gelecekteki performanslarının yansıtılmasını içerir. Finansal danışmanların bu analizi müşterilerinin ihtiyaçlarına uygulayabilmesi gerekir. Bu ihtiyaçları değerlendirmek, müşterilerin nerede olduğunu, nerede olmak istediklerini ve oraya ne kadar zaman kalmaları gerektiğini de analiz eder.
İletişim: Müşterilerle ve olası müşterileriyle birebir çalışmak işin büyük bir bölümünü oluşturuyor. Bu, iyi dinleme becerilerini içerir çünkü finansal danışmanların müşterilerinin hedeflerini tam olarak anlamaları çok önemlidir. Kamuya açık konuşma, finansal danışmanların yeni müşteriler çekmek için seminerlere veya atölye çalışmalarına katılması durumunda da bir etkendir.

Bilgisayar yetenekleri: Piyasa verilerini izlemek için birden fazla bilgisayar programı mevcuttur ve finansal danışmanların bunlardan herhangi birinde veya hepsinde etkili olmaları gerekir. Ek olarak, Microsoft Excel gibi bir elektronik tablo yazılımıyla ilgili uzmanlık bu iş için önemlidir.
satıcılık: Müşterilerin, finansal danışmanlarından aldıkları her tavsiyenin, paraları için en iyi stratejiyi oluşturduğuna ikna edilmesi gerekir. Müşterilere verdikleri tavsiyenin neden en iyi eylem yolu olduğunu gösterebilmek finansal danışmanların sorumluluğundadır.

İş Outlook

ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, finansal danışmanlar için iş büyümesinin, 2026'da sona eren on yıl için yüzde 15 civarında olacağı tahmin edilmektedir. Bu, tüm işlerde ortalama büyüme oranının iki katından fazladır. Beklenen büyüme, büyük ölçüde kişisel emeklilik hesaplarındaki bir artış ve geleneksel emeklilik fonlarındaki düşüş nedeniyledir.

Çalışma alanı

İşin iyi bir kısmı, bir masadaki verileri analiz ederek bir ofiste geçirilir. Finansal danışmanların ayrıca müşterilerle ve potansiyel müşterilerle de buluşmaları gerekir ve bu toplantılar ofiste veya müşterilerin evlerinde yapılabilir. Seminerler veya atölyeler biraz seyahat gerektirebilir.

Çalışma programı

Çoğunlukla, mali müşavirler standart çalışma saatlerinde çalışır, ancak müşterilerin programlarına uyum sağlamak için bazı geceler ve hafta sonları gerekli olacaktır. Seminerler ve atölyeler de genellikle akşamları veya hafta sonları düzenlenmektedir.