Finansal Planlayıcı İş Tanımı, Maaş, Beceri, ve Daha Fazlası

Bir finansal planlayıcı, bireylere kişisel mali kaynaklarını yönetme konusunda tavsiyede bulunur. Birçok planlayıcı bağımsız ya da küçük firmalarda çalışsa da, daha büyük finansal hizmet şirketleri ya çalışanlarına finansal planlayıcılar ekliyor ya da finansal danışmanlarının ya da finansal danışmanlarının da finansal planlamacı olarak sertifikalandırılmasında ısrar ediyorlar.

Bir finansal planlayıcı, aşağıdaki gibi hususlarla ilgilenir:

• Emeklilik için kaydetme
• Üniversite için kaydetme
• Ev veya araba satın almak için kaydetme
• bütçeleme
• Harcama kontrolü
• Borçlanma
• Yatırım

Bir finansal planlayıcı, müşterilerin kişisel bütçelerini oluşturmalarına, harcamaları kontrol etmelerine, tasarruf için hedefler koymalarına ve servet biriktirme stratejileri uygulamalarına yardımcı olur. Müşterilerinin fonlarının gerçek yatırımı için bu uzmanları kullanarak finansal danışmanlar, yatırım yöneticileri veya yatırım fonu şirketleri ile iş ilişkileri kurabilirler.

İş, özellikle emeklilik planları ve mülklerle ilgili olarak finansal ürünlerdeki, vergi hukukundaki ve kişisel finansal yönetim stratejilerindeki gelişmelerle güncel kalmayı gerektirir. Başarı aynı zamanda hem yeni müşteriler edinmede hem de mevcut müşterilerin finansal durumunu iyileştirmek için yeni fikirlerin geliştirilmesinde satış yeteneği gerektirir.

Finansal Planlayıcı Görev ve Sorumlulukları

Bir finansal planlamacının düzenli sorumlulukları şunları içerir:

• Müşterilere finansal planlama, sigorta ve yatırım hizmetleri sağlamak
• Müşteri kayıtlarının tutulmasını ve güncel tutulmasını sağlamak
• Başarılarını takip ederek ve finansmanlarını etkileyebilecek her türlü değişiklik hakkında onları bilgilendirerek müşterilerle devam eden ilişkileri geliştirmek ve sürdürmek.
• Müşteri ile diğer finans uzmanları arasında bir bağlantı olarak hareket etmek
• Hedef belirleme dahil, müşterileri kişisel finansal analizler konusunda yönlendirmek
• Müşterilere emlak yönetimi, vergi beyannamesi, bütçeler veya diğer finansal görevlerde yardımcı olmak

Finansal Planlayıcı Maaş

Finansal planlamacı maaşları, bir finansal kurum için çalışmanıza veya özel uygulamada bulunmanıza bağlı olarak değişir. Diğer belirleyici faktörler uzmanlık alanları, sertifikalar ve dereceleri içerir:

• Ortanca Yıllık Maaş: 62.000 ABD Doları (22.72 ABD Doları / saat)
• En İyi% 10 Yıllık Maaş: 112.000 ABD Doları (50,00 ABD Doları / saat)
• Alt% 10 Yıllık Maaş: 40.000 ABD Doları (13,23 ABD Doları / saat)

Eğitim Gereksinimleri ve Nitelikler

Finansal planlamacı olmak için eğitim önemli bir rol oynayabilir.

• bir lisans Bir finansal planlayıcıdan beklenen asgari eğitim gereksinimidir.
• Ödev Finans, muhasebe veya ekonomi konusunda faydalıdır ancak zorunlu değildir.
• İşletme Yüksek Lisansı (MBA) derecesi, firmaya bağlı olarak sizi özellikle istenen bir iş adayı yapabilir.

Finansal planlamacı olarak faaliyet göstermenin yasal gereklilikleri eyaletlere göre değişmektedir. Ancak, zorunlu olmadığı durumlarda bile, sınavı onaylı bir finansal planlayıcı (CFP) haline getirmek son derece tavsiye edilir. CFP ataması, potansiyel işverenlere ve müşterilere güvenilirliğinizi ve pazarlanabilirliğinizi artırır.

Sertifikalı Finansal Planlamacı Standartlar Kurulu (CFP Kurulu) 'na göre, sertifikalı olmak için aşağıdaki şartları yerine getirmeniz gerekir:

• Eğitim: CFP Kuruluna kayıtlı bir finansal plan geliştirme (capstone) kursunun tamamlanması da dahil olmak üzere, kişisel finansal planlamada üniversite düzeyinde bir derece veya CFP Kurulu tarafından kabul edilen bir eşdeğerinin tamamlanması.
• Sınav: Bir lisans derecesi başlangıç ​​belgelendirme şartıdır, ancak sınava kayıt yaptırmadan önce yerine getirilmesi gerekmez.
• Deneyim: CFP sertifikası, müşterilere denetim olmadan finansal planlama sağlama yeteneğinizi gösterdiğinden, CFP Kurulu, standart yoldan 6.000 saat veya ek gereksinimleri karşılayan çıraklık yolundan 4.000 saat deneyime sahip olmanızı gerektirir.

• Etik: Sertifikalı bir finansal planlayıcı olarak, CFP Kurulunun Mesleki Davranış Standartlarında belirtilen yüksek etik ve uygulama standartlarına uymayı kabul etmelisiniz. Arkaplan kontrolüne ek olarak, arkaplanınızla ilgili bilgileri ifşa etmeniz gereken bir CFP sertifikasyon başvurusu tamamlamanız gerekecektir.

Finansal Planlayıcı Becerileri ve Yeterlilikler

Finansal planlamacılar, işlerini en iyi şekilde yapabilmek için çeşitli niteliklere ihtiyaç duyar:

• Analitik ve problem çözme becerileri: Pazarın finansal verilerini analiz edebilme ve müşterilere uygun finansal danışmanlık sağlayabilme
• Olağanüstü iletişim, sunum ve müzakere becerileri
• İletişim ve kişilerarası beceriler: Yeni iş talep etme, ortaklarla ağ oluşturma ve müşterilerle ilişkileri yönetme yeteneği
• Organize ve detay odaklı: Her müşterinin maliyesini ve risklerini yönetmek için gereken zamanı doğru şekilde tahsis etmek ve hata olasılığını en aza indirmek için ayrıntıları kontrol etmek

İş Outlook

Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, finansal planlamanın sınıflandırıldığı finansal danışmanlık işlerinin% 15 oranında artmaya devam etmesi bekleniyor. Finansal planlama alt kategorisi, bir bütün olarak finansal danışmanlık eğilimi ile yakından takip etme eğilimindedir.

Çalışma alanı

Finansal planlamacılar genellikle yatırım firmaları veya bankalarda çalışırlar. Diğerleri kendi işinde çalışıyor veya küçük, bağımsız uygulama gruplarında çalışıyor. Çalışmaları, konferanslara katılmak, finans kursları öğretmek, müşterileri ziyaret etmek ve yeni müşteriler çekmek için ağ oluşturma etkinliklerine katılmak gibi seyahat etmelerini gerektirebilir.

Çalışma programı

Zaman taahhüdü oldukça değişkendir ve uygulama türüne, müşteri iş yüküne ve yeni müşteriler kazanmak için gereken zaman ve çabaya bağlıdır. Bu nedenle, haftada 40 saatin altındaki yarı zamanlı bir çabadan 40 saati geçen bir zamana kadar değişebilir.

Müşterilerinin programlarına uyum sağlamak için akşamları ve hafta sonları toplantılar ve telefonla danışmalar için mali planlayıcıların hazır olması gerekir. Ek olarak, analiz yapmak, araştırma yapmak ve sürekli eğitim almak için daha uzun saatler gerekebilir.

Benzer İşleri Karşılaştırma

Bir finansal planlama kariyerine ilgi duyanlar, medyan maaşın yanı sıra bu benzer durumları da göz önünde bulundurmak isteyebilirler:

• Sertifikalı Finansal Planlayıcı: $66,499
• Baş Finans Sorumlusu: $130,181
• Finans danışmanı: $58,660
• Mali Danışman Yardımcısı: $41,874
• Finansal Analist: $59,422
• Mali danışman: $66,314
• Yatırım danışmanı: $67,492
• Portföy Yöneticisi: $84,635
• Özel Bankacı: $69,721
• Güven Memuru: $66,090

İş Nasıl Gidilir?

UYGULAMAK

Birçok kariyer sitesi finansal planlamacıların iş listelerini içerir, iHireFinance finansal planlamacı pozisyonlarına sahiptir. Diğer iş siteleri LinkedIn, Indeed ve CareerBuilder'ı içerir. Bu siteler ayrıca, mektup yazmaya devam etmek ve bir röportaj yapmak ve ustalaşmak için ipuçları sunar.

STAJLAR

Bölgenizdeki çeşitli finansal planlama firmalarından staj arayın ve kariyer hedeflerinize uygun firma ve iş türünü belirlemek için farklı firmalarla çalışın.

AĞ

Kilit kuruluşlara üyelik, bir işe yol açabilecek ağ oluşturma fırsatları sunar. Finansal Planlama Derneği (FPA) ve Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği (NAPFA) GENESIS bu tür fırsatları sunmaktadır.