Finansal Hizmetler Satış Uzmanları

İnsanların paralarını yönetmelerine ve yatırım yapmalarına yardımcı olmak, finansal danışmanların işidir. Finansal hizmetler sektöründe olanlar yüksek dereceli derecelere ve sertifikalara sahip olabilirken, satış becerileri olmadan tüm eğitim ve öğretim duvar dekorasyonundan başka bir şey değildir.

Finansal Hizmetlerde Satış Kariyeri

Yatırımlar, emeklilikler ve çocukların eğitimi söz konusu olduğunda, insanlar profesyonel bir danışmanla çalışmak ister, belirli yatırımlar, yatırım fonları veya hisse senetleri satmak için tazmin edilebilecek bir satış elemanı ile çalışmak istemezler. Bir yatırım güneye gittiğinde, bir danışman için bir yatırımcının sinirlerini sakinleştirmek bir satış uzmanından aynı görevi yerine getirmekten daha kolaydır.

Başlıklar ne olursa olsun, her başarılı mali müşavir, hem pazar trendlerini anlama hem de hizmetleri ve yatırım araçlarını müşterilere nasıl etkili bir şekilde "satma" sorumluluğunu taşıdıklarını bilir. Finansal alanda satış uzmanı olduğunu kabul etmeyenler, genellikle analist rollerine veya farklı bir kariyer alanına girerler.

Sertifikalar

Finansal menkul kıymetlerin satılması için finansal danışmanların lisanslanması gerekir. En sık kullanılan sertifikalar Seri 6,7 ve 63'tür. Bu sertifikalar, bir danışmanın yatırım fonları, yıllık gelirler, tahviller, emeklilik araçları ve bireysel hisse senetleri satmalarına izin verir. Pek çok danışman aynı zamanda yaşam, kaza ve sağlık gibi sigorta sertifikalarına sahiptir.

Gelişmiş Sertifikalar

Seri 6,7 ve 63 sınavları kadar zor olabileceğinden, genellikle finansal hizmetler endüstrisinde giriş seviyesi sertifikaları olarak kabul edilirler. Finansal planlamacı veya danışman olarak uzun vadeli başarıya kararlı olanlar için, sürekli öğrenme ve sertifikalandırma pratik olarak zorunludur.

Birçok finansal danışman, CFA ve CFP sertifikalarını kazanır. CFA Sertifikalı Finansal Analist ve CFP Sertifikalı Finansal Planlayıcı anlamına gelir. Her ikisi de saygın sertifikalardır ve genellikle birkaç yıl boyunca bir finansal hizmetler kariyeri olarak kazanılmaz.

Bu sertifikaların ötesinde, sektördeki bazıları ChFC veya Chartered Financial Consultant'ı inceliyor ve kazanıyor. Finansal hizmetler uzmanı Donna Rodgers'a göre:

Bir Yeminli Mali Müşavir, finansal hizmetler endüstrisinde en az 3 yıl iş tecrübesine sahip olmalıdır. ChFC® profesyonelleri bireylerin, ailelerin ve küçük işletmelerin ihtiyaçlarını yönetmeye hazırlar. American College'a göre, ChFC'ler akranlarından yüzde 51 daha fazla kazanıyor.

Tek başına gelir çarpması, bu sertifikayı kazanmak için birçok kişiye ilham verebilir ve meslektaşlardan ve müşterilerden gelen saygının artması yararını da arttırabilir.

Zorluklar ve Ödüller

Pratik olarak, Amerika'daki her Ana Cadde, tek bir danışman veya danışmanlardan oluşan, aktif olarak yeni müşteriler arayan ve mevcut müşterilerini elinde tutan en az 1 finansal hizmetler ofisine sahiptir. Çoğu banka, çoğu sigorta acentesinde olduğu gibi finansal hizmetler sunmaktadır. Bu listeye eklediğinizde, internet tabanlı şirketler tarafından sunulan finansal hizmetlerin kullanılabilirliği ve yakında finansal hizmetler endüstrisinin çok rekabetçi olduğunu anlayacaksınız.

Diğer ana zorluk, her bir mali planlamacının uyması gereken devlet uyumluluk yetkisi ve düzenlemeleridir. Bir kanunu ihlal ettiğinizde lisanslarınız askıya alınır veya iptal edilir.

Rekabeti yenebilecek, gerekli ve isteğe bağlı sertifikaları almaya adayan ve tüm işlerini dürüstlükle yürütenler için ödüller inanılmaz. En iyi finansal planlamacılar, yılda birkaç yüz bin dolar, ayrıca teşvikler, tatiller ve bir miktar ödül kazanabilirler.

Kariyer, kesinlikle birkaç yıl sonra en çok istifa nedeni, başarılı olmak için en zorlarından biridir. Asıl ödüller, kariyerinde 2 yıl veya daha uzun süre kalan ve uzun süre çalışmaya istekli olanlara ve fayda sağlamaya başlayana kadar zayıf aylarla karşı karşıya kalanlara verilir.