Kayıtlı bir Broker Satış Asistanı Nasıl Olunur?

Bir komisyoncu satış asistanı, finansal hesap danışmanlarına (geleneksel olarak broker adı verilen), genellikle hesap bakım meseleleriyle ilgili olan rutin müşteri taleplerini ele alarak zaman yönetimi konusunda yardım eder, finansal danışmanları katma değer faaliyetlerine daha fazla zaman ayırmalarını sağlayarak yatırım danışmanlığı sağlar.

“Komisyoncu satış asistanı” ibaresi hala ortak bir parite olsa da, çoğu varlık yönetimi firması resmen “finansal danışman satış asistanı” veya benzer bir şey kullanacak ve bu kişiler tarafından desteklenen yatırım uzmanlarının unvanını yansıtacaktır. Bu iş kategorisi, Wall Street'teki kadınlarla geleneksel olarak ilişkilendirilenler arasındadır.

Kayıtlı bir Aracının Satış Asistanının Görevleri

Bir satış asistanı telefon görüşmelerini finansal danışmanlara izler ve beyanlar, depozitolar, çekler ve kredi kartı işlemleri gibi operasyonel sorunları çözer.

Yoğun bir müşteri danışmanıyla yoğun bir finansal danışmanı desteklemek, sürekli bir telefonla soru sorma akışı ve sorunları çözmek için sürekli zaman baskısı anlamına gelir. Mükemmel insan becerisine sahip olanlar genellikle müşterilerle sürekli etkileşimden yararlanırlar. Müşteriler için sorun giderme, iş odağına odaklanır ve başarı için temel noktaları temizler. Bu nedenle bir satış asistanı, müşteri memnuniyeti üzerinde büyük bir etkiye sahiptir.

Kayıtlı olmayan satış asistanları, istenmeyen ticari siparişleri işleme koymanın yanı sıra aynı görevleri de yerine getirirler. Ancak, genellikle herhangi bir şekilde yatırım tavsiyesi vermelerine izin verilmez.

40 saatlik bir çalışma haftası veya buna yakın bir şey, bir satış asistanı için tipiktir. Bununla birlikte, iş bu saatlerin ötesine geçtiğinde, çalkantılı pazarlarda olduğu gibi yoğun dönemler de vardır. Ek olarak, satış asistanlarının sıklıkla müşterilerin ağırlandığı etkinliklere katılması beklenmektedir.

Mali Müşavir Ücretli Satış Asistanları

Giderleri azaltma yönünde sürmekte olan bir tahvilde, birçok menkul kıymet aracılık ve servet yönetimi firması, satış asistanlarının ücretinin finansal danışmanlık ücretinden düşüldüğü bir sisteme taşınmıştır. Şu anda finansal danışmanların en büyük birliğine sahip olan Morgan Stanley, en dikkat çekici örnek.

Bu satış asistanları resmi olarak firmanın çalışanlarıdır, ancak firma tazminat maliyetlerinin hepsini olmasa da etkin bir şekilde rahatlatmıştır. Bu sistemin uygulandığı yerlerde iş ilanlarını azaltmak ve satış asistanlarına potansiyel ödeme yapmak zorunludur. Sadece en başarılı finansal danışmanlar satış asistanını üstlenecek veya rekabetçi bir maaş ödeyecek kadar kazanacaktır.

Maaş beklentileri

Tazminat, firmaya ve finansal danışman iş kitabının büyüklüğüne ve karlılığına bağlı olarak oldukça değişkendir. Tecrübeli bir satış asistanının maaşı tipik olarak 30.000 ile 60.000 dolar arasında değişecektir. Kayıtlı satış asistanları, beklendiği gibi, bu aralığın en üstünde kazanma eğilimindedir. Bonus havuzlarına katılım uygunluğu firmaya göre değişir.

Kayıtlı Broker Satış Asistanları İçin İlerleme Fırsatları

Öğrenme eğrisini yükseltirken, sizi gemiye götürürse, maaşta orantılı bir artış elde etmek amacıyla daha tecrübeli ve başarılı finansal danışmanları destekleyen açıklıklar arayın. Çok daha az sıklıkta, bir satış asistanı (özellikle kayıtlı olan) satış danışmanlığı deneyimini finansal danışman olmak için kullanabilir. Bu yol mantıklı gelse de, bazı firmalarda onu izlemenin önünde kültürel engeller olabilir. Önde gelen bir diğer seçenek de, günlük irtibatlarınızı, firmanın oraya taşınması için aracılık işlemleri alanlarıyla kullanmaktır.

Öncelikle, sizinle birlikte çalışacağınız kişileri, rollerini ve size ve hizmet verdiğiniz müşteri tabanına nasıl yardımcı olabileceklerini anlama açısından sizi ilgilendirmelidirler.

İkincisi, ayrıca, devam etmeye karar verirseniz gelecekteki en olası kariyer seçeneklerinin nerede olabileceğini belirleme perspektifinden de önemlidir. Bu bağlamda, ağ oluşturma, mentorluk ve işyeri sponsorlarının kariyer gelişimi ve gelişimindeki önemi hakkındaki makalelerimizi de inceleyin.

Zorunlu Eğitim ve Sertifikalar

Geçtiğimiz yıllarda bu meslek kategorisi lise mezunları için uygun görülüyordu. Bugün, birçok pozisyon için beklenen asgari eğitim kazanımındaki genel artışla uyum içinde, normal olarak bir lisans derecesi gerekir. Zorunlu olmamakla birlikte, finans, muhasebe ve / veya ekonomi alanındaki kurslar yararlıdır.

Kayıtlı satış asistanları dışında özel bir sertifikaya gerek yoktur. Alanın bu alt kategorisinde yer alan kişiler, tamamen kendi inisiyatifleriyle müşteriler tarafından verilen istenmeyen menkul kıymet alım satım işlemlerini kabul edebilir ve işleme koyabilir.

En azından, tescilli satış asistanları FINRA tarafından sunulan Seri 11 sınavını geçmeli ve devam eden eğitim gereksinimlerini karşılamalıdır. Bununla birlikte, daha büyük menkul kıymetler şirketleri, finansal danışmanlık belgelendirme ve eğitiminin bir parçası olan aynı Seri 7 ve Seri 66 sınavlarını geçmek yerine ısrar etmek yerine çok daha katı niteliklere ihtiyaç duyarlar.