Finansal Danışmanın Tarihi ve Rolü

"Finansal danışman", çoğu finansal hizmet firmasında "finansal danışman" ile değiştirilen bir şekilde eski haline getirilmiş bir ünvandır. Halk arasında halk arasında bir komisyoncu veya borsacı olarak bilinen iş ve çoğu menkul kıymet aracılık şirketi tarafından kullanılan daha resmi iş unvanı hesap yöneticisi ya da kayıtlı temsilciydi.

Bu pozisyon aynı zamanda bir hesap yöneticisi, kayıtlı temsilci ve finansal danışman olarak biliniyor.

Detaylar, Sorumluluklar ve Uzmanlık

Finansal danışmanların finansal hizmetler şirketlerinde yaygın olarak bulunduğu günlerde, iş görevleri bugünkülere benzerdi. Gerçekten değişen tek şey başlık.

Finansal danışmanlar müşterileri yatırım fırsatları konusunda bilgilendirir ve bu da pazardaki dalgalanmalarla en kısa sürede kalmanızı gerektirir. Kendilerini, firmalarını ve yatırım fikirlerini satan, mükemmel satış temsilcileri olmak zorundalar.

Bazı finansal danışmanlar yalnızca bireylere hizmet verirken, diğerleri yalnızca perakende zincirleri veya kurumlar gibi işletmelere hizmet vermektedir.

Tazminat Paketleri

Tazminat tipik olarak komisyon tarafından yapılır, ancak bazı finansal danışmanlar da maaş alırlar ve ayrıca ek programlar ve kar paylaşımı yoluyla telafi edilirler.

Genel olarak, yeni başlayanlar için henüz 36,111 dolar ile daha deneyimli danışmanlar için yılda önemli bir müşteri tabanı kurmamış olanlar için yıllık 161,401 dolar arasında değişebilir.

Birçok meslekte olduğu gibi, tazminat firmanın büyüklüğü ve istikrarı ile artış eğilimindedir ve mahallede ortalama tazminat tüm firmalarda yaklaşık 57.000 dolar düşmektedir.

İş özveri ve önemli bir zaman taahhüdü gerektirir. Çoğu finansal danışman haftada 50 saatten fazla çalışmaktadır ve haftada 80 saat çalışmak nadir değildir.

Biraz tarih

En önde gelen menkul kıymetler aracılık şirketleri bugün 1980'lerde bu pozisyonun yeniden markalaştırılması olarak adlandırılacak olanı başlattılar. İmajını yükseltmeye çalıştılar ve “finansal danışman” unvanı birçok firmada popüler bir seçimdi.

Amaç, işlem odaklı satış görevlisinin eski imajını, müşterilere değerli yatırım danışmanlığı ve danışmanlığı sunan yüksek eğitimli bir finansal uzmandan yenisiyle değiştirmek oldu.

"Mali müşavir" 1990'ların başında bir başka markalaşma çalışması olarak popülaritesini artırmaya başladı. Birçok firma bu unvanın "finansal danışman" dan ziyade yansıtmak istedikleri imajını aktardığına inanıyordu. Danışma rolünün “danışman” imajının önemli bir parçası olduğu göz önüne alındığında bariz bir evrim gibiydi.

Merrill Lynch Gemiye Geliyor

İlginç bir şekilde, perakende menkul kıymetler aracılık sektöründe lider Merrill Lynch, bu değişikliği yapan firmaların sonuncusuydu. Uyum departmanı o günlerde çok güçlü ve ihtiyatlıydı.

Merrill Lynch, "mali müşavir" unvanını kullanmanın, o unvanın sahiplerinin daha sıkı güven standartlarına tabi olacağını ima ederek ciddi yasal ve düzenleyici sonuçlara yol açabileceğinden korkuyordu. Daha gevşek uygunluk standardı geleneksel olarak brokerlerin, hesap yöneticilerinin ve kayıtlı temsilcilerin eylemlerine rehberlik etmiştir.

Aslında, The Wall Street Journal, Barron ve Forbes gibi çeşitli ticari ve finansal yayınlar, finansal danışman ünvanının böyle bir sonuç taşıdığını düzenli olarak düzenledi. Medya, sahiplerine emanet edilecek bir güven standardı çağrısında bulundu.

Anlaşıldığı üzere Merrill'in korkuları asılsızlaştı ve sonuçta finansal danışmanlarını finansal danışman olarak yeniden adlandırdı. Chartered Financial Consultant (ChFC) ataması, finansal planlamacılar için bir referans niteliğindedir.