Finansal Danışman Kariyer Yolu

Finansal danışmanlar, insanların paralarıyla karar vermelerine yardımcı olmada önemli bir rol oynadığından, birinin olmasının yolu mutlaka kolay değildir. Mali müşavir olmak, yüksek miktarda eğitim, test ve deneyim gerektirir. Ancak, o yola sadık kalırsanız, gelecekte ilerleme ve diğer kariyer hareketleri için fırsatlar açabilirsiniz.

Finansal Danışmanlar İçin Eğitim

Eğitim, finansal danışman olma yolunda kritik bir adımdır. Başlamak için, genellikle finans, ekonomi, istatistik veya finansla ilgili başka bir alanda lisans derecesi almanız gerekir. Mezun olmak, sadece iş ararken size rekabet avantajı kazandırmakla kalmaz, aynı zamanda bazı firmaların danışmanlarından işletme yönetimi (MBA) almaları gerekir. Bazı durumlarda, tarlada daha düşük bir seviyede çalışmaya devam ederken MBA'iniz üzerinde çalışabilirsiniz.

Mali müşavir olmak isteyen kişiler bu sertifikalardan birini veya tümünü de alabilirler: Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) veya Chartered Financial Consultant (ChFC). Sertifikaların mali müşavir olmak zorunda olması zorunlu olmamakla birlikte, birine sahip olmak daha fazla iş ve daha yüksek ücretli işler almanıza yardımcı olabilir.

CFA sertifikası almak daha zor olduğundan en prestijli olarak kabul edilir. Her biri 300 saatten fazla çalışma gerektiren üç sınava girmeyi içeren CFA sertifikasını kazanmak yaklaşık dört yıl alır. Diğer şartlar arasında lisans derecesi, dört veya daha fazla yıl boyunca profesyonel iş deneyimi (finans ile ilgili olması gerekmez) ve iki veya üç referans mektubu bulunur.

Bir CFP sertifikası almak için, lisans derecesine sahip olmanız, CFP Kurulu tarafından belirtilen kursları tamamlamanız ve ardından CFP Sınavını geçmeniz gerekir. Ayrıca, sertifikasyon başvurusunda bulunmadan önce 6.000 saat (yaklaşık iki yıl) ilgili deneyimi tamamlamanız veya belirli kriterleri karşılamanız durumunda 4.000'i tamamlamanız gerekir.

Bir ChFC kazanmak biraz farklıdır. Sertifikayı almak için, sekiz bireysel çalışma kursunu kendi hızınızda tamamlayabilir ve kursun bitiminden sonraki dört ay içinde bir final sınavına girebilirsiniz. Lisans veya yüksek lisans dereceniz varsa, üç yıl boyunca tam zamanlı iş tecrübesine sahip olmalısınız.

Hangi sertifikayı seçerseniz seçin, sertifikalarını korumak istiyorsanız, devam etmeleri gereken eğitim ve devam eden sertifikalandırma gereksinimleri vardır.

Mali Müşavir Olarak Başlamak

Belgelendirme programlarının hepsi bir miktar iş tecrübesi gerektirdiğinden, daha önce deneyimi olmayan bir finansal danışman olarak bir kariyer peşinde olan birçok kişi, bir finans firmasında eğitimini bitirirken veya sertifikalarını alırken daha küçük bir pozisyonda çalışmaya başlar. Birçok firma da staj imkanı sunar ve hala okulda veya yeni mezunsanız, herhangi bir şirketle ortak olup olmadığını öğrenmek için kurumunuza danışın.

Mali müşavir olarak çalışabileceğiniz birçok yer var ve katıldığınız firma türü sizin için neyin önemli olduğuna bağlı. Charles Schwab veya Fidelity Investments gibi büyük firmalar genellikle daha güçlü eğitim programları ve destek sunuyorlar, ancak bu kadar büyük firmalarda rütbelere çıkmak daha zor olabilir. Çoğu zaman, büyük firmaların danışmanları da zorlu üretim kotalarını karşılamalıdır.

Daha küçük, daha fazla butik firma, daha büyük bir firma ile alabileceğiniz aynı düzeyde eğitim veya marka tanıma sunmayabilir, ancak tazminat bazen daha iyi olabilir. Ayrıca, daha fazla iş yapma ve daha küçük bir firmada daha geniş bir tecrübe kazanma şansına sahip olabilir ve kariyerinizde daha iyi ilerleme şansı elde edebilirsiniz.

Birçok finansal danışman kendi şirketlerini kurmayı ve kendileri için çalışmayı seçmektedir. Bu rota genellikle sektörde biraz deneyime sahip kişiler için daha uygundur.

Finansal Danışmanlar için Diğer Kariyer Fırsatları

Finansal danışman olmak, diğer olası kariyer yollarını ve ilerleme için seçenekleri açabilir. Belirli bir yatırım veya müşteri hizmetleri alanında uzmanlık kazanmış olan finansal danışmanlar için, firma içinde bölgesel veya ulusal düzeyde uzman olmak mümkündür.

Bazı firmalarda, bazı finansal danışmanlar teknik olarak fonksiyonun içinde kalır, ancak müşterilerle olan kendi etkileşimlerini azaltır ya da ortadan kaldırır ve bunun yerine müşteri hesaplarını firmanın diğer finansal danışmanları adına aktif bir şekilde yönetir.

Bir yönetim takibi yapmakla ilgilenenler, bir finans kurumu için şube satış müdürü veya şube müdürü olma yolunda ilerleyebilirler. Firmanın politikalarına ve ofisin büyüklüğüne bağlı olarak, şube yönetimi pozisyonuna geçen bir finansal danışman, bir iş kitabını elinde tutma fırsatına sahip olabilir veya olmayabilir.

Şube satış müdürü veya şube müdürlüğü pozisyonlarına geçen finansal danışmanlar, bu direkleri bölgesel veya ulusal satış gücü yönetimi pozisyonlarına adım atmak veya pazarlama veya ürün yönetimi gibi diğer alanlarda çeşitli yönetim pozisyonlarına geçmek için kullanabilirler.