FINRA BrokerCheck Veritabanını Kullanma

BrokerCheck, yatırımcıların brokerlerin (çoğu günümüzde finansal danışmanlar olarak adlandırılan) ve aracı kurumların geçmişlerini kontrol etmelerini sağlayan bir FINRA hizmetidir. Aynı zamanda önceden kayıtlı brokerlar hakkında bilgi içerir; bu kişilerin birçoğu hala menkul kıymetler veya yatırım alanlarında çalışmaktadır ve bu nedenle onlar hakkında bilgi yatırımcılar için yararlı olabilir. Hizmet ücretsizdir ve veri aramaları bir web sitesi aracılığıyla yapılabilir.

Brokerlerle İlgili Raporlar

Son 10 yılda FINRA'ya kayıtlı olan ve şu anda aktif olmayan brokerleri içeren brokerler için bir BrokerCheck raporu şunları içerir:

• Aracı ve kimlik bilgileriyle ilgili özet veriler
• Mevcut kayıtları, lisansları ve endüstri sınavlarının bir listesi geçti
• Kayıt ve istihdam geçmişi: FINRA'ya kayıtlı tüm menkul kıymetler, kayıtlı olduğu tüm firmalar ve ayrıca son 10 yıldır, diğer tüm işler (menkul kıymetler endüstrisinin içinde ve dışında), askerlik, işsizlik ve tam zamanlı Eğitim
• Brokerin fiilen hatalı olup olmadığına bakılmaksızın, broker kaydındaki müşteri uyuşmazlıkları, disiplin olayları ve mali konular hakkında açıklamalar

• Komisyoncu, en son, varsa yorum gönderdi

Bir komisyoncunun kaydındaki tüm eylem ve iddiaların aslında yanlış yaptığımı göstermediğine dikkat edin.

Aracı, 10 yıldan daha uzun bir süre önce FINRA'ya kaydolmayı keserse, tipik BrokerCheck raporundaki tek fark açıklamalarla ilgili bölümle ilgilidir. Broker aleyhindeki bazı cezai, düzenleyici, adli veya müşteri şikayeti davalarını içerir. Broker aşağıdaki durumlarda etkinlikler rapora dahil edilir:

• Son bir düzenleme işlemine tabi
• Belli suçlardan mahkum (veya suçlu olduğuna karar verilen veya itiraz edilemez)
• Yatırımla ilgili faaliyetleri içeren bir hukuk davası altına yerleştirilmiş
• Bir hukuk mahkemesi tarafından yatırımla ilgili yasa ve düzenlemelere aykırı olduğu tespit edildi
• Satış uygulamalarını ihlal ettiğini iddia eden ve kendisine karşı bir hükmetme veya hukuki yargıya neden olduğunu iddia eden bir tahkim davasında veya davada davalı veya davalı olarak adlandırılmış

FINRA, her bir olayı menkul kıymet düzenleyicileri, münferit bir aracı kurum ve ilgili şirketler tarafından bildirildiği şekilde listeler.

Aracı Kurumlar Üzerine Raporlar

Bir aracı kurumdaki tipik BrokerCheck raporu aşağıdakilerden oluşur:

• Firma ve geçmişine genel bakış
• Firmanın ne zaman ve nerede kurulduğu
• Hisselerini kontrol eden veya firmanın faaliyetleri üzerinde etkisi olan insanlar ve kuruluşlar
• Bir birleşme, satın alma veya isim değişikliği geçmişi
• Firmanın aktif lisansları ve kayıtları, yürüttüğü işletme türleri ve faaliyetleriyle ilgili diğer detaylar
• Firmanın sicilindeki tahkim ödülleri, disiplin olayları ve mali konular hakkında açıklamalar

Beklemedeki veya çözülmeyen eylemlerin dahil edilebileceğini ve bu tür eylemlerin varlığının mutlaka yanlış yapılanmanın göstergesi olmadığına dikkat edin.

Bilgi kaynakları

BrokerCheck'teki bilgiler, aracı kurumlar ve aracılar tarafından sunulan kayıt ve lisansları derleyen Merkezi Kayıt Deposundan (CRD) gelir. Düzenleyiciler ayrıca, aracı kurumları ve aracı kurumları içeren belirli disiplin işlemleri hakkında CRD'ye bilgi sağlar.

Bilgi Para Birimi

Kayıtlı aracılar ve aracı kurumlar genellikle bir etkinliği öğrendikten sonraki 30 gün içinde CRD'ye güncellemeler sunmalıdır. BrokerCheck, yeni veya revize edilmiş CRD verilerini hemen yansıtır. Bilgiler normal olarak artık FINRA'ya kayıtlı olmayan firmalar veya FINRA'ya kayıtlı olmayan aracılar için güncellenmez.

BrokerCheck Neleri İçermez

Örnekler:

• Yargılamalar ve ertelemeler başlangıçta daha sonra yerine getirilmeyi beklediklerini bildirdi.
• İflas davası 10 yıldan daha önce yapıldı.
• Sosyal Güvenlik Numaraları
• Konut tarihi bilgisi
• Fiziksel tanım bilgisi

Genel olarak, BrokerCheck hiçbir zaman CRD'ye akan herhangi bir veri içermez ve bir zamanlar yapılan, ancak artık olmayan bilgileri de içerir. FINRA gizli müşteri bilgilerini korumayı, rahatsız edici veya küçük düşürücü bir dili dışlamayı ve önemli kimlik hırsızlığı veya gizlilik endişeleri ortaya çıkaran bilgileri bastırmayı amaçlar.

Yeni Açıklama Önerileri

2012 yılında, FINRA BrokerCheck’te aşağıdaki açıklamaları artırmıştır:

• Bir aracının sonlandırılmasıyla ilgili nedenler ve yorumlar
• Eğitim geçmişi
• CFA veya CFP gibi diğer profesyonel tanımlamalar
• Komisyonculara karşı yatırımcı şikayetleri hakkında daha fazla detay

Bu arada, yatırımcılardan, Seri 7 gibi sınavlardan elde edilen puanları dahil etme çağrıları, FINRA'ya karşı çıkıyor ve komisyoncular arasında oldukça popüler. Teklif edilen uzmanlar Wall Street Journal ("Puan Tutmak: Yatırımcı Avukatları, Sınavlarda Notlar Dahil olmak üzere Daha Fazla Broker İfadesi İçin İticidir," 29 Mayıs 2012), gelecekteki yatırım performansı veya hizmet kalitesiyle ilgili olmadığını gösterdikleri için test puanlarının raporlanmasının faydasını sorgular. müşteri memnuniyeti.